Versicherungsmakler: Dokumentation und Nachweise vereinfachen

01 — Dokumentation

Dokumentation, die nebenbei entsteht

• Am Ort des Geschehens erfassen. Was erst abends nachgetragen wird, ist unvollständig — und kostet doppelt.
• Foto statt Formular. Ein Bild mit automatischem Zeitstempel und Zuordnung ersetzt in Versicherungsmaklern die meisten Freitextfelder.
• Nur erfassen, was gebraucht wird. Jedes zusätzliche Pflichtfeld senkt die Wahrscheinlichkeit, dass überhaupt etwas erfasst wird.
• Automatisch zuordnen. Die Verknüpfung mit Auftrag, Kunde und Termin sollte das System leisten, nicht die Person vor Ort.
• Auffindbar ablegen. Dokumentation, die man im Streitfall nicht findet, ist keine.

02 — Ansatzpunkte

Abläufe, die sich bei Versicherungsmaklern lohnen

• Automatische Erinnerung an Vertragsabläufe
• Strukturierte Schadensmeldung mit Fotos
• Terminvereinbarung für Bestandsgespräche
• Dokumentenverwaltung je Kunde
• Nachfassen bei offenen Angeboten

03 — Grenzen

Wann man es bleiben lassen sollte

• Wenn die Ausnahmen überwiegen. Wo jeder Fall anders liegt, wird Automatisierung teurer als Handarbeit — das kommt in Versicherungsmaklern häufiger vor, als Anbieter zugeben.
• Wenn das Volumen zu klein ist. Bei wenigen Vorgängen im Monat rechnet sich kein System, auch kein günstiges.
• Wenn der Engpass woanders liegt. Wer zu wenige Anfragen hat, braucht keine schnellere Bearbeitung, sondern mehr Sichtbarkeit.
• Wenn niemand es pflegen wird. Das ist der häufigste Grund, warum Systeme nach einem Jahr wieder abgeschaltet werden.
• Mitten in der Hochsaison. Jahreswechsel bei Kfz, Bestandsgespräche über das Jahr verteilt. In dieser Zeit fehlt die Aufmerksamkeit für eine Umstellung.