PIPELINEVersicherungsmakler · Ratgeber
Digitalisierung für Versicherungsmakler: womit anfangen?
Nicht jede Digitalisierung lohnt sich für Versicherungsmaklern. Welche Schritte in dieser Branche tatsächlich etwas bringen, in welcher Reihenfolge — und was man getrost bleiben lassen kann.
Für Versicherungsmakler lohnt sich die Digitalisierung in dieser Reihenfolge: zuerst Erreichbarkeit, dann der häufigste wiederkehrende Ablauf — meist Automatische Erinnerung an Vertragsabläufe —, dann Sichtbarkeit. Wer mit Dokumentation oder Auswertung beginnt, hat den teuersten Schritt zuerst und den geringsten Rückfluss.
01 — Ausgangslage
Woran es bei Versicherungsmaklern typischerweise hängt
- Bestandspflege bleibt hinter Neugeschäft zurück
- Schadensmeldungen kommen unstrukturiert
- Vertragsabläufe werden übersehen
Empfehlung, Telefon, Website. Jahreswechsel bei Kfz, Bestandsgespräche über das Jahr verteilt.
02 — Reihenfolge
Was zuerst, was später
Erreichbarkeit
Solange Anfragen verloren gehen, bringt jede weitere Maßnahme weniger. Bei Versicherungsmaklern ist das fast immer der erste Hebel.
Der häufigste Ablauf
Ein einziger Vorgang, der sich täglich oder wöchentlich wiederholt — bei Versicherungsmaklern meist Automatische Erinnerung an Vertragsabläufe.
Sichtbarkeit
Erst wenn Anfragen zuverlässig bearbeitet werden, lohnt es sich, mehr davon zu erzeugen. Andersherum verstärkt man nur das Problem.
Alles Weitere
Dokumentation, Auswertung, Anbindungen. Sinnvoll, aber selten dringend — und ohne die ersten drei Schritte wirkungslos.
03 — Ansatzpunkte
Abläufe, die sich bei Versicherungsmaklern lohnen
- Automatische Erinnerung an Vertragsabläufe
- Strukturierte Schadensmeldung mit Fotos
- Terminvereinbarung für Bestandsgespräche
- Dokumentenverwaltung je Kunde
- Nachfassen bei offenen Angeboten
Ein Ablauf eignet sich, wenn er mindestens wöchentlich vorkommt, klaren Regeln folgt und heute Handarbeit ist. Fehlt einer der drei Punkte, ist Handarbeit meist günstiger.
04 — Beispiel
Wie das im Alltag aussieht
Vertragsabläufe werden automatisch erkannt, drei Monate vorher geht eine Terminanfrage raus — statt dass die Verlängerung stillschweigend durchläuft.
Entscheidend an diesem Beispiel ist nicht die Technik, sondern die Festlegung davor: Was gilt als dringend, wer wird wann verständigt, und was passiert, wenn niemand erreichbar ist. Diese drei Antworten kosten am Anfang eine Stunde und ersparen später jede Diskussion.
05 — Fragen
Häufige Fragen
Wie erreichen wir systematische Bestandspflege?
Über automatische Auslöser statt guter Vorsätze: Vertragsablauf, Lebensereignisse, Jahrestage. Jeder Auslöser erzeugt eine Aufgabe oder eine Terminanfrage — das ist der Unterschied zwischen geplanter und zufälliger Bestandsarbeit.
Dürfen wir Kunden automatisiert anschreiben?
Bei bestehenden Vertragsverhältnissen zu Vertragsangelegenheiten ja. Für Werbung zu anderen Produkten braucht es eine Einwilligung. Die Unterscheidung ist wichtig und lässt sich technisch abbilden.
Arbeitet ihr auch mit Versicherungsmaklern?
Ja. Wir arbeiten aus dem Mühlviertel für Kundinnen und Kunden in ganz Österreich. Der Großteil der Zusammenarbeit läuft ohnehin über Videocalls und geteilte Dokumente — das spart beiden Seiten Fahrzeit. Wo ein Termin vor Ort sinnvoll ist, kommen wir.
Was kostet der Einstieg?
Das hängt am Vorhaben, nicht an der Branche. Ein Google-Unternehmensprofil samt lokaler Sichtbarkeit ist überschaubar, eine Website oder ein Chatbot sind größere Projekte. Schreibt uns kurz euer Anliegen — wir rechnen das durch und schicken einen Vorschlag.
Womit sollten wir anfangen?
Mit dem Engpass, nicht mit dem Interessantesten. Bei Versicherungsmaklern ist das erfahrungsgemäß Automatische Erinnerung an Vertragsabläufe.
Gibt es Förderungen?
Für Digitalisierungsvorhaben gibt es in Österreich mehrere Förderschienen, etwa KMU.DIGITAL oder die aws-Digitalisierungsförderung. Ob und in welcher Höhe eine davon aktuell für euer Vorhaben infrage kommt, prüfen wir individuell mit euch. Aktuelle Bedingungen: kmudigital.at, aws.at.
99 — Weiter
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Nächster Schritt
Erste Einschätzung, ohne Verpflichtung.
Beschreibt kurz, worum es geht. Ihr bekommt eine ehrliche Antwort dazu, was realistisch ist und was es ungefähr kostet.